信托课 堂丨金融知识普及月——反洗钱知识专题

时间:2019-09-30

一、选择安 全可靠的金融机构

  合法的 金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户 和机构自身负责。根据《中华人 民共和国反洗钱法》的规定,金融机 构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向 任何单位和个人提供,确保金 融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

地下钱 庄等非法金融机构逃避监管,不仅可 能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无 法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履 行反洗钱义务的金融机构,您的资 金和个人信息才会更安全。

二、主动配 合反洗钱义务机构进行身份识别

(一)开办业务时,请您带 好有效身份证件。

有效身 份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免 他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗 用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金 融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

1.出示有 效身份证件或者其他身份证明文件;

2.如实填 写您的身份信息;

3.配合金 融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮 件等方式向您确认身份信息;

4.回答金 融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有 效身份证件或者其他身份证明文件,金融机 构工作人员将不能为您办理相关业务。

(二)存取大额现金时,请出示有效身份证件。

凡是存入或取出5万元以 上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机 构须核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是 限制您支配自己合法收入的权利,而是希 望通过这样的措施,防止不 法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更安全、有效的金融市场环境。

(三)他人替您办理业务,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件。

金融机 构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人 代您办理业务时,需要对 代理关系进行合理的确认。

当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机 构需要核对您和代理人的有效身份证件。

  (四)身份证件到期更换的,请及时 通知金融机构更新相关信息。

金融机 构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身 份证件已过有效期的,超过合 理期限仍未更新的,金融机 构可中止办理相关业务。

三、不要出 租或出借自己的身份证件

出租或 出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

1.他人盗 用您的名义从事非法活动;

    2.协助他 人完成洗钱和恐怖融资活动;

3.您可能 成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

4.您的诚 信状况受到合理怀疑;

  5.您的声 誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

四、不要出 租或出借自己的账户、银行卡和U盾

  账户、银行卡和U盾不仅 是您进行交易的工具,也是国 家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分 子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行 洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是 对您的权利的保护,又是守 法公民应尽的义务。

五、不要用 自己的账户替他人提现

  通过各 种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受 朋友之托或受利益诱惑,使用自 己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将 忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用 自己的账户替他人提现。


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